Votre demande de prêt a été refusée ?

Nous avons des solutions alternatives pour vous!

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C’est gratuit, rapide et sans obligation!

Obtenez un accès d’affaires privilégié à notre portefeuille de financement alternatif.

Voici notre guide complet 2017 qui détaille notre portefeuille de financement alternatif
pour les entrepreneurs qui rapportent le “bacon” à la maison.


Allons-y


Table des Matières

    1. Programme ACCÈS D’AFFAIRES
    2. Le Crédit
    3. Prêt pour Entreprise
    4. Avance de Fonds
    5. Votre Capacité d’Emprunt?
    6. Démarrage d’Entreprise
    7. Financement d’Équipement
    8. Entreprises à Haut Risque
    9. Accès d’affaires: Appliquez Maintenant

Programme ACCÈS D’AFFAIRES

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Small Business Capital est une entreprise 100% Québécoise qui aide les entrepreneurs québécois et canadiens à développer leurs entreprises.

Notre programme permet aux petites et moyennes entreprises d’avoir accès à des solutions de financement sur mesure normalement réservé aux grosses entreprises.

Depuis 2015, Small Business Capital se consacre à développer des solutions de financement alternatif aux institutions financières traditionnelles qui refusent d’aider certains entrepreneurs.

Une idée « Made in Québec » pour les gens de chez nous!

Contrairement aux institutions financières, les programmes de financement alternatif disponible chez Small Business Capital sont flexibles au niveau des exigences d’acceptation. Néanmoins, voici quelques lignes directrices sur certains programmes.


Le Crédit

Analyse de crédit

Comme toutes institutions financières, nous allons vérifier votre cote de crédit lorsque vous effectuez une demande d’accès à notre portefeuille privilèges d’affaires.

Cette vérification a pour but de voir si vous avez des prêts en cour et nous permet d’évaluer votre capacité de remboursement.

Il est préférable de payer la totalité de vos autres prêts privés avant d’appliquer chez Small Business Capital. Nous pouvons regarder aussi la possibilité de racheter de votre dette et de l’inclure dans votre prêt contactez-nous pour discuter des options disponibles.

Néanmoins, votre cote de crédit est seulement un élément parmi plusieurs autres qui influenceront le résultat de votre demande. Ce qui veut dire que même si votre crédit n’est pas parfait, nous pouvons vous aider avec nos solutions d’affaires.

Comment Augmenter Votre Cote de Crédit

À chaque demande de prêt que vous faites, le prêteur vérifie votre cote. Dans le but d’obtenir davantage d’information sur votre récente activité et habitude en matière de crédit.

Dans le cas d’une demande de prêt pour votre entreprise, vos cotes de crédit personnel et entreprise seront analysées pour avoir un meilleur perspectif de vos récentes demandes.

Il est possible qu’une faible cote de crédit puisse affecter vos demandes.

Voici donc 5 conseils pour améliorer votre dossier de crédit.

      1.Faible Taux d’Utilisation

      Faites attention de ne pas utiliser tout le crédit à votre disposition. Une utilisation complète de votre crédit disponible baisse votre score de crédit. Puisque vous êtes à risque d’être en défaut de paiement.

      Il est préférable de ne pas dépasser 50% du crédit disponible sur l’ensemble de vos cartes et marges de crédit. De cette façon, vous envoyer un message clair a votre cote comme quoi vous achetez intelligemment et que vous êtes soucieux de rembourser.

      2.Payez Vos Comptes à Temps

      Soyez attentif à la date que vous devez payer votre solde. Un retard de paiement aussi minime que 1 jour affectera votre score.

      Un retard de plus de 30 jours affectera votre cote de façon majeure et à chaque 30 jours suivant.

      De plus, essayer de payer vos soldes au complet. Le paiement du solde minimum envoie un signal négatif à votre score. Puisqu’il pourrait avoir un risque que vous ne soyez pas capable de rembourser.

      3.Vérifier Votre Dossier de Crédit

      Il est conseillé de vérifier votre score de crédit dans le but de vérifier l’ensemble de l’historique. Il est possible que des retards ou des dettes sous enregistrer à votre nom, mais ne vous appartiennent pas.

      De plus, une vérification régulière de votre dossier de crédit vous permettra de vérifier que votre identité n’a pas été volée ou que vous n’êtes pas victime de fraude.

      Vous pouvez visualiser votre cote de crédit sur le site web : Equifax Canada ou TransUnion.

      4.Éviter la faillite et les dettes en recouvrement

      Il est possible que vous ayez attendu trop longtemps avant de payer vos factures, à un tel point que votre dossier soit transféré à une agence de recouvrement.

      Une telle situation va toucher votre cote de crédit puisque vous envoyez un signal à votre cote que vous avez des difficultés à rembourser.

      La faillite est la dernière option à envisager lorsque vous avez des difficultés à paiement vos factures. Lorsqu’une faillite est enregistrée dans votre dossier de crédit vous pouvez dire adieux au crédit pour les 2 prochaines années au minimum.

      Il existe plusieurs options avant de vous rendre là, contactez un syndic de faillite pour connaitre les alternatives.

      5.Attendez

      « Tout vient à point à qui sait attendre »

      La reconstruction de votre crédit va prendre du temps. Il est difficile de dire le temps précis que cela prendra avant de rétablir votre score, mais soyez patient. Ne faites pas d’autre demande de prêt et de carte de crédit pendant les 12 à 24 prochains mois.

      Vous pouvez demander une carte de crédit avec garantie qui envoie des signaux positifs à votre crédit lorsque vous la payez à temps.


Prêt pour entreprise

Prêt d'affaires pour une entreprise

Le prêt pour entreprise est le programme de financement alternatif le plus populaire. Il se démarque par sa flexibilité d’adaptations à chaque entreprise et sa facilité de remboursement.

Chaque prêt est bâti sur mesure en fonction de l’entreprise. Cela permet d’aider les entrepreneurs durant leurs croissances.

      Les prérequis

      Les exigences d’un prêt sont:

      • Être en activité depuis un minimum de 6 mois
      • Un revenu minimum de 10,000% par mois
      • Un minimum de 4 dépôts par mois
      • Un crédit minimum de 550

      Les prérequis pour un prêt ne sont pas très élevés, mais elles permettent de mettre en perspective l’intérêt du consommateur envers votre produit ou service.

      Le fait de respecter les prérequis permet d’être préapprouvé pour 5,000$.

      Les délais du remboursement seront évalués lors de l’évaluation complète de votre dossier. Vous pouvez vous attendre à un remboursement entre 6 à 12 mois. Il est possible à l’occasion de voir des remboursements échelonnés sur 16 ou 18, mais c’est seulement dans des situations exceptionnelles.

      Normalement, ce type de remboursement prolongé est envisageable pour des prêts de 200,000$ et plus.

      Il est possible à l’occasion de voir des remboursements échelonnés sur 16 ou 18, mais c’est seulement dans des situations exceptionnelles. Normalement, ce type de remboursement prolongé est envisageable pour des prêts de 200,000$ et plus.


Avances De Fonds

accès pour une avances de fonds

Les avances de fonds sont spécialement conçues pour les entreprises qui nécessitent plus de flexibilité au niveau du remboursement. Ce financement est très apprécié des entreprises saisonnières et des commerces qui ont une grosse variation au niveau des entrées d’argent quotidiennes.

      Les prérequis

      Les exigences d’une avance de fonds sont:

      • Être en activité depuis un minimum de 6 mois
      • Un revenu minimum de 5,000% par mois
      • 70% des transactions effectuent sur le terminal de carte de crédit/débit
      • Un minimum de 4 dépôts par mois
      • Un crédit minimum de 550

      Les entrepreneurs qui respectent les conditions minimales sont préapprouvés pour 5,000$. Suite à l’analyse complète de la demande, l’avance de fonds peut aller jusqu’au 500,000$ en fonction des revenus de l’entreprise.


Votre Capacité d’Emprunt?

capacité d'emprunt d'accès d'affaires

La capacité d’emprunt d’une entreprise varie en fonction d’une multitude de facteurs dont:

    1. Le type secteur commercial
    2. L’année d’ouverture de l’entreprise
    3. Historique de l’entrepreneur
    4. Les revenues actuelles
    5. L’utilisation des fonds
    6. Le crédit personnel de l’entrepreneur

Il y a plusieurs autres facteurs derrière cette courte liste qui influence le montant total de votre emprunt.

Pour vous donner une idée approximative de combien vous pouvez avoir.

Voici une petite formule qui vous permet de calculer votre capacité d’emprunt.

REVENUE BRUT x 10/100 = votre capacité d’emprunt

Prenez le revenu brut de votre entreprise(avant toutes déductions), multiplié par 10 et divisé par 100.

Cela vous donnera un chiffre qui est approximativement égal au montant que vous pouvez recevoir pour un prêt ou une avance de fonds.


Démarrage d’Entreprise

démarrage d'entreprise avec le programme accès d'affaires

Le plus grand défi d’un nouveau propriétaire d’entreprise est d’avoir accès a du financement avec son plan d’affaires pour lancer son entreprise.

Même avec une idée extraordinaire et un plan d’affaires de béton, les chances d’obtenir un prêt auprès des banques traditionnelles sont presque nulles.

Pour obtenir un prêt d’une banque standard, vous avez besoin d’un très bon score de crédit, de plus de cinq ans et souvent l’institution financière standard exige qu’elles aient des parts dans votre entreprise.

Bref, c’est déjà un échec avant même d’avoir commencé.

      Pourquoi les prêts de démarrage d’entreprise sont-ils si difficiles à obtenir?

      Pour commencer, il faut être conscient que prêter de l’argent pour un démarrage d’entreprise est très risqué.

      Même avec une entreprise bien établie, il y a encore un certain risque.

      Imaginer maintenant le risque avec une nouvelle société sans aucune vente.

      La mission de Small Business Capital est d’aider les propriétaires de petites entreprises à acquérir le financement dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs.

      Lorsque Small Business Capital prête de l’argent à votre entreprise, vous obtenez également l’accès à des conseils et à un soutien de la part de nous lorsque vous lancez votre entreprise.

      Le montant accordé varie en fonction d’une multitude de facteurs, mais nous pouvons aller au maximum jusqu’à 85,000$

      Contactez-nous pour connaitre les possibilités pour votre nouvelle entreprise, nous avons hâte d’entendre votre idée.


Financement d’Équipement

acces d affaire pour equipement

Le financement d’équipement, contrairement aux solutions de financement précédemment présenté, est disponible pour les particuliers ainsi que pour les entreprises.

L’équipement peut être neuf ou usagé.

Peu importe de type d’équipement que vous désirez financer, nous avons une solution sur mesure pour vous.

Voici les principaux secteurs que nous aidons.

    1. Agricole
    2. Plusieurs entrepreneurs en agriculture utilisent notre portefeuille pour avoir un accès d’affaires unique à leur besoin de financement. Le financement SBC permet aux agriculteurs d’obtenir des fonds pour leurs tracteurs et l’ensemble de leurs machineries agricoles.

    3. Restauration
    4. Le domaine de la restauration est un domaine hautement compétitif et nous connaissons bien les enjeux des entrepreneurs dans ce domaine.

      Il est possible d’obtenir des liquidités pour un accès immédiates a de l’équipement pour votre entreprise. En restauration, chaque seconde fait la différence auprès de votre clientèle. Alors, n’hésitez pas a moderniser vos équipements pour augmenter votre capacité et rapidité de production.

    5. Forestière
    6. La période de coupe de bois au Québec est assez courte comparativement à nos voisins du sud à cause de notre climat. Il est important d’avoir le bon équipement pour avoir une année rentable.

      Nous finançons une multitude d’équipements dans le domaine forestier dont : les chargeuses, les remorques, les treuils forestiers, les débusqueuses, les fendeuses et plusieurs autres. Vous désirez savoir si votre futur équipement est admissible contactez-nous.

    7. Médicale
    8. Le domaine médical est une industrie en pleine croissance au Québec avec plus de 400 cliniques privées aux 4 coins de la province. Nous donnons accès à des entreprises de l’équipement de très haute valeur pour un simple petit paiement par mois. C’est une opportunité en or pour les entreprises qui désirent avoir de nouveaux matériels ou équipement médicaux.

    9. Transport
    10. Nous aidons le processus d’acquisition de camion et de remorques avec des prêts sur mesure sans affecter les liquidités de votre entreprise. Nous offrons des possibilités de remboursement basé sur vos revenus actuels et futurs.

    11. Construction
    12. L’industrie de la construction est le cœur même de l’économie québécoise. SBC est fière d’aider les entrepreneurs de demain à bâtir le Québec en leur donnant des accès privilégiés à du financement d’affaires privé.

      Vous désirez acquérir des excavatrices, camions dompeurs, camions benne, mini pelles, niveleuses, chargeuses et beaucoup d’autres équipements. Nous avons les solutions pour vous aider à acquérir votre équipement contactez-nous.

Les prérequis

Les exigences pour avoir accès a du financement d’équipement sont exclusivement le score de crédit et les revenues.

Contrairement aux institutions financières standard, nous sommes capables de voir au-delà du score de crédit pour connaitre votre potentiel.


Entreprises à Haut Risque

Les entreprises catégorisées à haut risque par les institutions financières standard peuvent avoir des difficultés à accéder à des fonds./p>

Chez Small Business Capital, ce type d’entreprise nous les voyons comme des compagnies à grands potentiels./p>

Qu’elles sont les entreprises à haut risque?

      E-Cigarettes

      Les entreprises de ventes et distributions de cigarettes électroniques sont une des principales industries considérées à haut risque. Puisqu’elles peuvent disparaitre dans le temps de le dire, les institutions financières traditionnelles ne financent pas ce type d’entreprise.

      Chez SBC, nous aidons ses entreprises financièrement à court terme et à long terme. L’industrie des cigarettes électroniques est pour nous l’air des « Fintech » dont nous faisons partie. Elles sont la nouvelle tendance créée par l’entrepreneuriat et l’innovation de l’homme.

      On serait fou de ne pas les aider!

      XXX

      Contrairement à bien des compagnies, chez Small Business Capital nous aidons les entrepreneurs dans le domaine des films et plus précisément dans l’industrie pornographique. Rassurez-vous, nous ne pouvons pas vous aider avec les acteurs et les figurants, mais nous avons des solutions de financement d’équipement pour vos caméscopes et l’éclairage.

      De plus, si vous avez besoin de logiciel de montage dispendieux ou d’autres articles de haute valeur contactez-nous pour voir l’admissibilité.

      À titre informatif, nous avons déjà financé des boules chinoises. Imaginer la grosseur qu’elle avait.

      Oui, elles étaient vraiment HORS-NORME!

      L’industrie du Cannabis

      Vous opérer dans le domaine de la culture et la vente de cannabis?

      Nous pouvons vous aider, mais vous devez obligatoirement détenir un permis. Le cannabis sera possiblement légalisé aux courants des prochains mois avec le projet de loi de Justin Trudeau, mais en date d’aujourd’hui, il est encore illégal sans permis.

      Nous pouvons vous aider pour l’ensemble de votre projet incluant : les lampes, le système de ventilations, irrigation et toutes les autres composantes que vous avez de besoin.

      L’industrie Pétrolière

      L’industrie pétrolière est classée dans la catégorie à haut risque par plusieurs prêteurs puisque la période d’exploration n’est pas garante d’avoir des résultats.

      Sans faire de mauvais jeux de mots, les entrepreneurs dans l’industrie pétrolière sont une mine d’or noir pour nous.

      Depuis le début 2017, nous avons des solutions de financement pour vos projets.


Accès d’affaires: Appliquez Maintenant

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Small Business Capital est là pour vous aider dans vos démarches de croissance et de développement.

Contactez-nous pour discuter davantage de notre portefeuille d’accès d’affaires privilège et obtenez les fonds que vous avez de besoin.

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